开滦集团财务公司“十四五”期间发展的重要举措

董英

（开滦集团有限责任公司文化体育中心，河北，唐山 063000）

开滦财务公司从成立之初就坚持以加强集团资金集中管理和提高资金使用效率为使命，以满足集团金融需求为导向，不断优化金融资源配置，完善金融服务职能，因而 “十四五”期间，财务公司应夯实传统业务，完善中间业务，拓展创新业务，不断提升融资能力，有效防范和控制金融风险，强化系统建设支撑业务发展，实现产融结合、以融助产，不断提升集团核心竞争力，努力建设成为司库型财务公司。

一、夯实传统业务

财务公司从提升集团资金归集率出发，优化拓展资金结算平台，通过调整优化信贷资产结构，实现信贷规模稳中有升，不断夯实传统信贷业务。

1. 强力推动资金集中，恢复并保持资金集中度行业领先。

着力提升自身结算业务水平，扩大结算范围，提供优质服务，控制资金风险，提高资金效率，保集团资金链安全。财务公司借助“集团一盘棋”的行政管控力，持续提升服务集团能力，将自身金融服务与成员单位经营业务高度融合，强力推动资金集中，恢复并保持资金集中度行业领先地位。到十四五末，开滦财务公司资金集中度争取达到85%以上，进入行业先进水平。

2. 实施资金结算平台优化与拓展。

实施资金结算平台的优化与拓展，重新定位结算中心功能，积极推动全集团资金结算平台整合，将结算中心单位资金结算业务全部纳入财务公司平台，同步整合、优化全集团账户管理、资金预算管理、资金计划管理、票据集中管理等管理细支。到十四五末，开滦财务公司形成大一统、成熟、稳定、安全、高效具有鲜明开滦特色的资金结算平台，成为全国财务公司结算业务行业标杆。

3.调整优化信贷资产结构，信贷规模稳中有升。

财务公司作为集团公司资金集中管理平台，积极做好集团内部资金融通，根据各成员单位资金需求，不断提高资金集中使用效率，优化整体资源配置，引导信贷资产投向，适当向集团产业发展战略的重点项目倾斜，加大向新型能源、煤化工产业、电力板块等“三柱一新”产业贷款投放力度，促进集团公司转型发展；逐步调整优化贷款期限结构，解决成员单位中长期资金需求，改善资产负债的期限错配。

4. 突出资金精益管理，促进提质增效。

财务公司坚持以创造价值为导向，在保证流动性和安全性的前提下，向市场要效益，通过对资金头寸的精细化管理，掌握集团公司一定周期内的资金使用状况，有效降低资金备付率，加大资金运作力度，优化投资产品。

二、完善中间业务

通过建立现代化金融票据服务架构、保险集中等业务，拓展新的盈利增长点，补齐业务短板，向专业化、综合性金融服务机构转型升级。

1.建立现代化金融票据服务架构。

以规范票据全流程管理作为风控之本，以票据金融服务与集团经营管理高度融合为管理之要，以票据服务电子化、信息化、平台化为运行之机，形成全集团、多品种、电子化，具备开滦特色的票据信息管理池，将开滦集团票据管理水平推向新高度。

2. 统筹规划保险集中。

财务公司作为与保险公司谈判的统一平台，最大可能的发挥集团公司的保险资源、协同效应和规模优势。无论企业规模大小、资产质量优劣、管理水平高低，同一险种，均适用统一费率。逐步扩大保险范围，实现应保资产全覆盖，量身定制实用、科学的保险方案，争取将高风险资产纳入投保范围，建立保险工作长效机制，降低保险费用，最大限度地发挥保险在企业生产经营中的保驾护航作用。

三、拓展创新业务

1.逐步创新融资方式。积极申请产业链金融等各项新业务资质，不断丰富信贷业务品种，积极谋划为成员单位和上下游中小微企业解决资金短缺问题，巩固集团公司在产业链中的核心地位。

2.争取发债资质。争取金融债发放资质，解决财务公司中长期资金需求，合理配置资产负债结构，降低经营风险，使财务公司与金融市场和其他参与者建立更为紧密的联系，为公司业务拓展积累经验。

3.适时进行金融机构股权投资。密切关注金融机构增资扩股、转轨等发展现状、通过参控股具有良好发展前景的金融机构，择机进入城市商业银行，积极谋划进入证券、期货、信托等行业，与其他金融机构形成合作互补和优势互补，获得资本、管理、人才、技术等方面协同效益。

4.推进信贷资产证券化。通过对符合条件的基准资产实施证券化，财务公司能够将这类贷款置于资产负债表之外，及时获取现金，加速资金周转。在不改变负债总额的情况下，有效改善资产负债结构，提高资产流动性，缓解资本补充压力，还在很大程度上增强企业信用度，为企业集团提供低成本的融资渠道。

5.落地承销企业债券业务。承销企业债券须符合银监会、交易商协会和交易所的相关条件，目前财务公司承销企业债券已获得银监会批准，还需交易商协会和交易所审批。开滦集团近几年直接融资规模较大，落地承销企业债券业务可大大集团降低融资成本，增加财务公司收益。

四、提升融资能力

1. 做实集团公司集中融资。充分利用全集团统一融资的信息、议价、规模优势，加强与各金融机构沟通谈判，建立与各大银行总对总的合作关系，搭建“长期合作、互利共赢”的银企合作模式，保障集团资金需求，降低集团融资成本。

2. 做实跨境资金集中运营。开滦财务公司充分运用已有的跨境资金集中、外汇集中收付、外债额度集中、对外放款集中、外汇轧差净额结算等全牌照业务资质，做实跨境资金集中运营，提高外汇资金管理效率，助力集团国际化进程。

五、强化风险合规管理，保障持续健康发展。

坚守风险底线，坚持稳健经营，健全完善全面风险管理体系，采取有效措施主动管控风险，风险管控能力进一步提升，确保全面实现公司运营零风险。

六、强化信息化建设支撑业务发展

财务公司信息化建设既要符合监管机构要求，又要满足集团与成员单位需求，还要支撑财务公司业务发展，因而信息化建设需要打造高质量信息服务平台，通过信息技术引领业务发展，开展自主创新，打造基于营运资金管控的司库型信息平台管控以提升价值创造能力。